国家治理:健全区块链和数字虚拟货币中的“中国治理”

作者:中国政法大学商学院教授、区块链金融法治研究中心主任 胡继晔。本文系北京法掌握2019年市级法学研究招标课题「金融科技背景下北京预防和解决金融风险规制研究」(项目编号:BLS

作者:胡继业教授,中国政法大学区块链金融法研究中心主任。本文是北京法掌握2019年市级法律研究招标项目“金融技术背景下北京金融风险的规制与防范研究”(项目编号:BLS [2019] B002),计算机互联网与信息国家互联网空间管理局的安全管理中心的招标主题为“数字经济的立法和监督研究”(项目编号:ZLC – XXYJ-201925)

借鉴美国,日本,欧洲,亚洲等地的区块链和数字虚拟货币的监管法规,本文觉得中国应“封锁”为“稀疏”数字虚拟货币,并允许在“监督沙箱”,并进行实验以监督区块链公司和参与的资金投入者;需要对区块链和数字虚拟货币企业的资格进行审查并将其设置为访问系统,并应依据财务属性推行“渗透性”监管,同时需要资金投入者访问满足资金投入者适用性原则;除此之外,在国家一级,应打造并推行分工的区块链和数字虚拟货币监管协调机构。

目前,世界上所有国家的货币基本上都是信贷货币,货币的非现金化和数字化趋势愈加明显。最早的加密数字虚拟货币BTC基于区块链技术。自2009年诞生以来,其价格上涨了百万分之一,而且波动性非常大。 2019年6月,已经有近2700万Facebook用户发布了“ Facebook( Libra )加密数字虚拟货币Libra”项目白皮书,其愿景是创建无国界的数十亿人口和金融服务基础设施。无论是BTC还是“天秤座”,由于它跨越国界,都会对一个国家的金融稳定产生要紧影响。怎么样监管非主权国家发行的虚拟数字虚拟货币已成为各国考虑的要紧问题。

2017年12月,美国产品期货买卖委员会允许芝加哥商业交易平台和芝加哥期权交易平台推出BTC期货。 2019年十月,美国产品期货买卖委员会,金融犯罪实行互联网和证券买卖委员会一同发布了一份文件,需要从事涉及数字资产活动的实体履行反洗钱义务并有义务打击筹资依据“银行保密法”对恐怖主义的制裁。

2016年6月,欧洲证券和市场管理局发布了“分布式账本技术应用评估”报告,讨论了在证券市场中用区块链技术的可能性;欧盟监管机构一般依据财务性质遵循“技术中立”原则,而不是以技术形式推行“渗透性”监管。

在亚洲,2016年5月,日本国会通过了对“资金算法”的修正案,并于次年推行了该修正案,正式承认数字货币是一种合法的支付方法,并将其纳入了法律法规体系,从而成为世界“最早为数字货币买卖提供法律保护的国家。此后,日本还通过了支持性行政法规,比如《数字货币兑换运营商内阁令》。 2017年8月,新加坡金融监管局发布了“新加坡金融管理局澄清了在新加坡提供数字代币的监管立场”,指出在新加坡发行数字代币将遭到其监管。中国香港证券监督管理委员会于2017年9月发布了《初次代币发行声明》,指出假如数字代币符合《证券和期货条例》的“证券”特点,则将遭到监管。香港证券条例。 2019年十月,香港证券监督管理委员会发布了《管理资金投入于虚拟资产的资金投入组合的持牌法人的规范条约和条件》,为将虚拟资产作为资金投入组合进行管理的公司提供了法律指导。

可以发现,自从区块链和数字虚拟货币诞生以来的十多年中,世界各国(区域)对跨界数字资产的监督和立法做出了认真的回话。其中,中央银行和证券监管机构起了主导用途。它对国内具备要紧的参考意义。

因为数字资产在世界范围内的广泛流动,日本,德国,英国,澳大利亚,瑞典,印度,瑞士,韩国等一些国家已宣布承认BTC为货币身份付款方法。在中国,中国人民银行等五个部委于2013年12月发布了《关于预防BTC风险的公告》,将数字虚拟货币确定为“特定虚拟产品”,但同时禁止金融机构从事数字虚拟货币业务。

2017年9月4日,中国人民银行,中央网络信息办公室等七个部委发布了《关于防范代币发行和筹资风险的通知》,确定数字代币发行实质上是未经授权的违法行为。公共筹资法。一夜之间,国内数字虚拟货币开发平台和买卖商转移到国外。在国内需要未减的状况下,很多平台仍继续通过国外注册为国内用户提供有关服务,从而使与数字虚拟货币有关的金融活动处于监管真空中。

事实上,中国是数字经济中唯一可以与美国角逐的主要国家。依据联合国贸易和进步会议于2019年9月发布的《 2019年数字经济报告》:美国和中国占区块链技术有关专利的75%,全球IoT支出的50%和全球公众云计算市场超越75%,占全球70个最大数字平台市场价值的90%,在欧洲的份额为4%;七个全球“超级平台”-微软,苹果,亚马逊,Google,Facebook,腾讯,阿里巴巴-占据了总市值的三分之二;在数字技术进步方面,世界其他地方远远落后于美国和中国。依据中国人民银行《中国人民银行全包金融指标剖析报告(2018)》,截至2018年底,成年人用电子支付的比率为82.39%,遥遥领先于世界。中国独特的数字经济与电子支付实践和数字虚拟货币监管之间存在着巨大的反差。

习近平总书记强调,有必要“努力使国内站在区块链新兴范围的理论前沿,占据革新的制高点,并获得新的产业优势”。 “大家需要加大对区块链技术的指导和监管。”依法管理互联网在区块链的管理中得以达成,促进了区块链的安全有序进步。 “因此,在区块链和数字虚拟货币的治理中,大家应从很多方面借助国内的国家体系和国家治理体系,体现“中国法则”

第一,明确指导思想,加大对区块链技术的指导和标准化。区块链技术与数字虚拟货币有关联,该技术的核心是分布式分类帐和工作量证明机制。分布式账本就像微信群中每一个朋友群都有些红包记录。时间戳和金额根本没办法更改,这确实解决了“假帐户”的问题。最好的工作证明方法是奖励令牌(Token),这是一种数字虚拟货币,它也是区块链进步的勉励机制的出处。一些“无币区块链”或许可以使用其他勉励机制,但正如企业家的勉励是有利可图的一样,数字虚拟货币在区块链技术的规范中应该占有一席之地。

二是健全数字虚拟货币监管,依法推行治理互联网进入区块链管理。数字虚拟货币是金融安全和革新能力之间的平衡。金融业应有明确的准入门槛。因为基于区块链的数字虚拟货币涉及金融,因此需要明确。区块链和数字虚拟货币企业的资格需要进行审查并设置为访问系统。监管的核心之一是区块链公司需要拥有合格的技术职员。比如,建筑行业中不同级别的企业需要不同级别和数目的注册结构工程师来确保所建造的建筑物和桥梁的安全。这也可以在数字虚拟货币监管中用作参考。除此之外,自有资本还需要有有关规定,以满足类似商业银行的资本充足率需要,并依据财务属性推行“穿透性”监管。资金投入者准入需要参照中国证券监督管理委员会发布的《证券及期货资金投入者适合性管理方法》。只有符合特定条件的资金投入者才能参与资金投入。

第三,革新监管方法。可以借助英国于2015年开始试用的“监管沙盒”来监管数字金筹资产。沙盒管理是由监管机构打造的框架,它使有关公司可以在受监管的环境中,在肯定时间内进行革新的小规模现场测试,并享有特殊的豁免,默认和其他有限的例外状况。监管沙箱可以使监管机构和数字金融服务提供商愈加开放和对话,也可以使监管机构迅速修改和拟定监管框架。立法执法部门要在现有法律规则的基础上牵头拟定有关的区块链指导方针,并考虑怎么样将传统法律规则与现有技术规则结合起来,以充分发挥法律规则和技术规则各自的优势。更好地结合实行和灵活性。

第四,区块链与数字虚拟货币监管机构之间的分工与协作。中国的区块链和数字虚拟货币监管机构应包括中国人民银行,银行和保险监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,网络信息办公室,工业和信息化部,公安部等部门。区块链和数字虚拟货币的监管应该学习点对点的教训。在进步之初,这部分部门将通过立法和修正案的形式一同拟定统一的监督规则。网络信息办公室和工业和信息技术部负责推行区块链技术指标和技术规则。中国人民银行,中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会负责推行区块链数字虚拟货币访问和监管规则。惩治违法行为,在区块链和数字虚拟货币的监管中有效促进国家治理体系和治理能力的现代化,真的体现“中国治国”

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